Funcionamiento eficaz de los actores del mercado de servicios financieros en el contexto del desarrollo sostenible del sistema financiero de Ucrania

Funcionamiento eficaz de los actores del mercado de servicios financieros en el contexto del desarrollo sostenible del sistema financiero de Ucrania

Este artículo tiene como objetivo investigar las especificidades del funcionamiento efectivo de los participantes del mercado de servicios financieros en el contexto del desarrollo sostenible del sistema financiero ucraniano. Metodología. El estudio se lleva a cabo utilizando un enfoque sistemático...

Descripción completa

Detalles Bibliográficos
Autores principales: Tretiak, Kateryna, Murashko , Olena, Demchenko, Vitaliia, Baranova, Olena, Nelha, Stanislav
Formato: Online
Idioma:spa
Publicado: National Autonomous University of Nicaragua, Managua; UNAN-Managua 2023
Acceso en línea:https://revistas.unan.edu.ni/index.php/reice/article/view/2567
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institution Universidad Nacional Autónoma de Nicaragua, UNAN-Managua
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Funcionamiento eficaz de los actores del mercado de servicios financieros en el contexto del desarrollo sostenible del sistema financiero de Ucrania
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description Este artículo tiene como objetivo investigar las especificidades del funcionamiento efectivo de los participantes del mercado de servicios financieros en el contexto del desarrollo sostenible del sistema financiero ucraniano. Metodología. El estudio se lleva a cabo utilizando un enfoque sistemático y métodos analíticos, incluido el análisis legal de los cambios legislativos y el análisis comparativo, para examinar la eficiencia de los participantes del mercado de servicios financieros en el contexto del desarrollo sostenible en el sistema financiero ucraniano. Específicamente, se realiza un análisis sistemático de las actividades de los participantes clave en el ecosistema financiero de Ucrania, a saber, bancos, compañías de seguros, cooperativas de crédito, compañías financieras y casas de empeño. Los resultados revelan un aumento notable en la magnitud de las actividades realizadas por los principales participantes en el mercado financiero, como lo demuestra el crecimiento de sus activos, pasivos, rendimientos y rentabilidad. Al mismo tiempo, ha habido una reducción en el número de bancos, compañías financieras, compañías de seguros, uniones de crédito y casas de empeño. Esta tendencia puede atribuirse a la implementación de requisitos regulatorios más estrictos y ajustes en los principios, enfoques y herramientas de la regulación macroprudencial, que han sido fundamentales para mantener la estabilidad financiera en el contexto ucraniano. Un examen de la dinámica de los indicadores de estabilidad financiera en Ucrania demuestra que la suficiencia de capital de los bancos se mantuvo estable en 17,6 % durante el período que va de 2010 a 2022. Sin embargo, en tiempos de crisis, el nivel de estabilidad financiera en Ucrania experimenta una disminución, marcada por mayores riesgos de cumplir con las obligaciones, una disminución en el índice de capital ponderado por riesgo (RWA) de nivel 1 y un aumento en la proporción de préstamos en mora. El análisis reveló una concentración sustancial de préstamos morosos (NPL) en bancos estatales, que representan aproximadamente el 75% del total de NPL. Además, existe una notable concentración de préstamos en el sector privado, con un promedio de 69% observado de 2010 a 2022. La rentabilidad del sector financiero ha mostrado una tendencia al alza desde 2018, con crecimientos particularmente notables en 2019 y 2021. El nivel de liquidez sirve como indicador de la capacidad del sector de depósitos para resistir las fluctuaciones en los balances de los proveedores de servicios financieros. La posición abierta neta en Ucrania significa una exposición significativa de las empresas financieras a los riesgos cambiarios, particularmente durante tiempos de crisis, lo que indica un alto grado de vulnerabilidad a las fluctuaciones cambiarias. La importancia práctica de este artículo reside en la evaluación empírica de la eficacia mostrada por los participantes del mercado de servicios financieros en Ucrania. Esta evaluación se realiza en el marco de la implementación de una estrategia destinada a fomentar el desarrollo del ecosistema financiero para apoyar el crecimiento económico sostenible.
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The study is conducted using a systematic approach and analytical methods, including legal analysis of legislative changes and comparative analysis, to examine the efficiency of financial services market participants in the context of sustainable development in the Ukrainian financial system. Specifically, a systematic analysis is performed on the activities of key participants in the financial ecosystem of Ukraine, namely banks, insurance companies, credit unions, financial companies, and pawnshops. The findings reveal a notable increase in the magnitude of activities undertaken by the primary participants in the financial market, as evidenced by the growth in their assets, liabilities, yields, and profitability. Concurrently, there has been a reduction in the number of banks, financial companies, insurance companies, credit unions, and pawnshops. This trend can be attributed to the implementation of stricter regulatory requirements and adjustments in the principles, approaches, and tools of macroprudential regulation, which have been instrumental in upholding financial stability within the Ukrainian context. An examination of the dynamics of financial stability indicators in Ukraine demonstrates that the capital adequacy of banks remained steady at 17.6% during the period spanning 2010 to 2022. However, during times of crisis, the level of financial stability in Ukraine experiences a decline, marked by heightened risks of fulfilling obligations, a decrease in Tier 1 risk-weighted capital ratio (RWA), and an increase in the proportion of non-performing loans. The analysis revealed a substantial concentration of non-performing loans (NPLs) in state-owned banks, accounting for approximately 75% of the total NPLs. Furthermore, there exists a notable concentration of loans in the private sector, with an average of 69% observed from 2010 to 2022. The profitability of the financial sector has demonstrated an upward trend since 2018, with particularly notable growth in 2019 and 2021. The level of liquidity serves as an indicator of the deposit sector's ability to withstand fluctuations in the balance sheets of financial service providers. The net open position in Ukraine signifies a significant exposure of financial companies to currency risks, particularly during times of crises, indicating a high degree of vulnerability to currency fluctuations. The practical significance of this article resides in the empirical evaluation of the efficacy displayed by financial services market participants in Ukraine. This assessment is conducted within the framework of implementing a strategy aimed at fostering the development of the financial ecosystem to support sustainable economic growth. Este artículo tiene como objetivo investigar las especificidades del funcionamiento efectivo de los participantes del mercado de servicios financieros en el contexto del desarrollo sostenible del sistema financiero ucraniano. Metodología. El estudio se lleva a cabo utilizando un enfoque sistemático y métodos analíticos, incluido el análisis legal de los cambios legislativos y el análisis comparativo, para examinar la eficiencia de los participantes del mercado de servicios financieros en el contexto del desarrollo sostenible en el sistema financiero ucraniano. Específicamente, se realiza un análisis sistemático de las actividades de los participantes clave en el ecosistema financiero de Ucrania, a saber, bancos, compañías de seguros, cooperativas de crédito, compañías financieras y casas de empeño. Los resultados revelan un aumento notable en la magnitud de las actividades realizadas por los principales participantes en el mercado financiero, como lo demuestra el crecimiento de sus activos, pasivos, rendimientos y rentabilidad. Al mismo tiempo, ha habido una reducción en el número de bancos, compañías financieras, compañías de seguros, uniones de crédito y casas de empeño. Esta tendencia puede atribuirse a la implementación de requisitos regulatorios más estrictos y ajustes en los principios, enfoques y herramientas de la regulación macroprudencial, que han sido fundamentales para mantener la estabilidad financiera en el contexto ucraniano. Un examen de la dinámica de los indicadores de estabilidad financiera en Ucrania demuestra que la suficiencia de capital de los bancos se mantuvo estable en 17,6 % durante el período que va de 2010 a 2022. Sin embargo, en tiempos de crisis, el nivel de estabilidad financiera en Ucrania experimenta una disminución, marcada por mayores riesgos de cumplir con las obligaciones, una disminución en el índice de capital ponderado por riesgo (RWA) de nivel 1 y un aumento en la proporción de préstamos en mora. El análisis reveló una concentración sustancial de préstamos morosos (NPL) en bancos estatales, que representan aproximadamente el 75% del total de NPL. Además, existe una notable concentración de préstamos en el sector privado, con un promedio de 69% observado de 2010 a 2022. La rentabilidad del sector financiero ha mostrado una tendencia al alza desde 2018, con crecimientos particularmente notables en 2019 y 2021. El nivel de liquidez sirve como indicador de la capacidad del sector de depósitos para resistir las fluctuaciones en los balances de los proveedores de servicios financieros. La posición abierta neta en Ucrania significa una exposición significativa de las empresas financieras a los riesgos cambiarios, particularmente durante tiempos de crisis, lo que indica un alto grado de vulnerabilidad a las fluctuaciones cambiarias. La importancia práctica de este artículo reside en la evaluación empírica de la eficacia mostrada por los participantes del mercado de servicios financieros en Ucrania. Esta evaluación se realiza en el marco de la implementación de una estrategia destinada a fomentar el desarrollo del ecosistema financiero para apoyar el crecimiento económico sostenible. National Autonomous University of Nicaragua, Managua; UNAN-Managua 2023-08-18 info:eu-repo/semantics/article info:eu-repo/semantics/publishedVersion Artículo revisado por pares application/pdf https://revistas.unan.edu.ni/index.php/reice/article/view/2567 10.5377/reice.v11i21.16518 REICE: Revista Electrónica de Investigación en Ciencias Económicas; Vol. 11 Núm. 21 (2023): enero-junio; 33 - 62 2308-782X spa https://revistas.unan.edu.ni/index.php/reice/article/view/2567/3985 Derechos de autor 2023 REICE: Revista Electrónica de Investigación en Ciencias Económicas http://creativecommons.org/licenses/by-nc-sa/4.0

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